NISAで元本払戻金が出ると投資枠が復活する

概要

NISA口座で買った分配型の投資信託で元本払戻金(特別分配金)が出ると投資枠が復活します。

年間投資額は戻らないので翌年以降で使ってください。

トランプショックのあたりで元本払戻金が出まして、どうなるのか気になっていました。

SBI証券で生涯投資枠が見れるようになり、投資枠が復活していることを確認できました。

ログインして、トップバーにある[NISA]をクリックします。

スクロールするとあります。

私は2024年、2025年とすべての枠を使っているので、生涯投資枠は7,200,000円埋まっているはずですが、実際は7,188,435円になっています。

差額の11,565円は元本払戻金により投資枠が空いたものです。

電子交付書面の分配金の案内に書いてあります。

[口座管理]-[電子交付書面]をクリックします。

[閲覧]をクリックします。

分配金が出た日付からあたりをつけて通知を開き、PDFファイルを開きます。

[元本払戻金(特別分配金)]に記載があれば元本払戻金が出たということです。

出てない時は0です。

もちろん元本払戻金など出さずにずっと登り調子であれば一番ですがそんなことはそうそう無いでしょう。

調子が悪い時に元本払戻金により投資枠が復活すると、実質的なナンピンが可能になり、保有口数を増やして単価を下げることができます。

ちなみに元本払戻金は、評価額自体はプラスの時にも発生する場合があります。

どういうことか図示します。簡単のため投資枠上限を100と記載します。100万円でも100%でも解釈しやすいように読み替えてください。

次の条件を満たす方はメリットかなと思います。